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Alderney recebe nota m¨¢xima em avalia??o de AML ¨¤ medida que regulamenta??es se tornam mais rigorosas
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Alderney, a pequena ilha que ¨¦ um verdadeiro centro de regula??o do jogo online, recebeu uma avalia??o positiva da MONEYVAL, o ¨®rg?o de fiscaliza??o do Conselho da Europa para a preven??o da lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento ao terrorismo (CTF). Esta aprova??o acontece em um momento em que os operadores de jogos est?o em busca de jurisdi??es mais est¨¢veis, ¨¤ medida que regras mais r¨ªgidas come?am a ser aplicadas em locais como Cura?ao e as Filipinas.
Alderney e Guernsey se destacam nas classifica??es de conformidade?
O da MONEYVAL fez uma avalia??o altamente positiva da Bailiwick de Guernsey, onde se encontra a Comiss?o de Controle de Jogo de Alderney (AGCC). Tal avalia??o coloca Guernsey na mesma liga de Jersey, outro importante centro de licenciamento das Ilhas do Canal, que tamb¨¦m recebeu recentemente um reconhecimento por seus padr?es de conformidade financeira. Com a Ilha de Man prevista para revis?o em 2026, o s¨®lido posicionamento de Alderney estabelece um padr?o elevado.
De acordo com o relat¨®rio, os reguladores financeiros de Guernsey, incluindo a AGCC e a Comiss?o de Servi?os Financeiros de Guernsey (GFSC), possuem ¡°uma compreens?o muito boa das amea?as e vulnerabilidades de AML/CTF ¨¤s quais os setores supervisionados est?o expostos.¡±
A AGCC e a GFSC comemoraram rapidamente, afirmando que seu framework regulat¨®rio agora ¡°atinge um padr?o observado apenas em outras quatro jurisdi??es no mundo.¡± Tamb¨¦m destacaram que a MONEYVAL reconheceu sua colabora??o com o setor privado como ¡°abundante e not¨¢vel¡±, n?o sendo necess¨¢ria ¡°nenhuma melhoria fundamental¡±.
Em uma declara??o para a , os reguladores observaram: ¡°A MONEYVAL confirmou que a Bailiwick tem um conjunto muito completo e contempor?neo de regulamenta??es relacionadas a AML, CFT e financiamento ¨¤ prolifera??o de armas, e que essas s?o muito bem comunicadas pelas suas ag¨ºncias e bem compreendidas pelo setor p¨²blico.¡±
O relat¨®rio tamb¨¦m apontou que Guernsey obteve o ¡°mais alto n¨ªvel de conformidade alcan?¨¢vel em duas ¨¢reas relacionadas ¨¤ aplica??o de san??es¡±, uma distin??o anteriormente conquistada apenas pelo Reino Unido e pelos Estados Unidos.
O presidente da AGCC, Lord Richard Faulkner, reconheceu o desafio de acompanhar a rigorosa avalia??o da MONEYVAL, especialmente para jurisdi??es menores. ¡°O processo da MONEYVAL pode ser desafiador para jurisdi??es menores, onde o fornecimento de recursos com pessoal experiente e qualificado pode ser dif¨ªcil,¡± disse ele. ¡°Mas estamos satisfeitos por essa avalia??o ter encontrado a AGCC bem preparada e por nossa estrutura de gestores de relacionamento proporcionar aos nossos eCasinos um ¡®ponto de contato consistente, direto e imediato¡¯.¡±
?reas de melhoria?
Apesar de toda a elogiosa avalia??o, a apontou algumas ¨¢reas em que Alderney poderia melhorar. O relat¨®rio sugeriu aumentar as acusa??es por lavagem de dinheiro e aprimorar a qualidade dos relat¨®rios de atividades suspeitas. Tamb¨¦m observou que a AGCC n?o utilizou muito seus poderes de execu??o durante o per¨ªodo de revis?o e que havia alguns obst¨¢culos legais no que diz respeito a sancionar entidades que voluntariamente entregaram suas licen?as.
A MONEYVAL recomendou que a AGCC ¡°melhore ainda mais, com testes mais eficazes, seu monitoramento dos procedimentos e sistemas dos eCasinos, particularmente no que diz respeito ¨¤ detec??o e an¨¢lise de transa??es incomuns.¡±
O Diretor Executivo da AGCC, Andrew Gellatly, n?o se mostrou muito preocupado, apontando que o regulador j¨¢ fez ajustes. ¡°Nossas medidas corretivas s?o uma forma de san??o, e s?o muito eficazes quando implementadas em tempo quase real¡±, disse ele. ¡°Planos de remedia??o que est?o sendo cumpridos podem significar que uma escalada adicional n?o seja necess¨¢ria. A avalia??o da MONEYVAL aceitou isso, mas, claro, n?o ¨¦ a ¨²nica abordagem quando analisada em outras jurisdi??es.¡±
Ele tamb¨¦m esclareceu que ¡°os padr?es da FATF n?o exigem que defici¨ºncias em AML/CFT resultem em multas,¡± acrescentando que o que realmente importa ¨¦ ter medidas de execu??o apropriadas para melhorar a conformidade. ¡°Temos toda a gama de san??es ¨¤ nossa disposi??o.¡±
Quanto ¨¤ sugest?o de que Alderney precisaria de mais acusa??es, Gellatly se op?s, dizendo: ¡°Multas pecuni¨¢rias s?o uma forma de fazer cumprir a conformidade, mas… gastamos muito tempo com nosso pequeno grupo de operadores, mais do que a maioria dos outros reguladores.¡± Ele enfatizou que a abordagem deles ¨¦ proativa, e n?o reativa. ¡°Coletamos informa??es valiosas mensal e trimestralmente, e em nossas inspe??es no local, que acontecem pelo menos anualmente… Como resultado, o relacionamento ¨¦ colaborativo, e nossos operadores nos apreciam e valorizam como fonte de orienta??o regulat¨®ria. Isso n?o ¨¦ algo que planejamos mudar.“
Ele resumiu o desempenho de Alderney na avalia??o da MONEYVAL como ¡°muito elevado em qualquer compara??o internacional¡±. Dado que esta foi a avalia??o final na quinta rodada de revis?es da MONEYVAL, ele observou que ¡°as expectativas certamente foram elevadas durante esse processo¡±.
O que isso significa para a ind¨²stria de jogos?
Embora regulamentos mais r¨ªgidos ajudem a manter a ind¨²stria limpa, eles tamb¨¦m podem afastar operadores que buscam um caminho mais f¨¢cil. No entanto, Gellatly est¨¢ confiante de que Alderney continuar¨¢ atraindo neg¨®cios de alto n¨ªvel.
¡°A AGCC, agora em seu 25? ano de opera??o, construiu um forte grupo de licenciados experientes e um ecossistema sofisticado de expertise na Bailiwick, que lhe permite permanecer entre os principais reguladores de jogo online do mundo,¡± disse ele. ¡°Acredito que a equipe de avalia??o nos viu como um regulador de jogos eletr?nicos bem dotado de recursos, com muita expertise e um framework legislativo muito completo e contempor?neo que atende aos padr?es t¨¦cnicos estabelecidos nas Recomenda??es da FATF.¡±
? medida que as regulamenta??es europeias se tornam mais rigorosas, operadores com hist¨®ricos de conformidade inst¨¢veis, ou aqueles que est?o fugindo de jurisdi??es como Cura?ao, podem achar mais dif¨ªcil obter uma licen?a. Essa mudan?a destaca a crescente import?ncia de medidas fortes de conformidade e transpar¨ºncia no mundo dos jogos online.
Para Alderney, a mensagem ¨¦ clara: seguir as regras n?o ¨¦ apenas uma exig¨ºncia; ¨¦ uma vantagem competitiva.
