Pays �� haut risque : la mise en garde de l'Union europ��enne

L’Union europ��enne a adress�� une mise en garde aux autorit��s et aux organisations commerciales concernant les transactions financi��res avec les pays �� haut risque. Elle invite les entreprises et les particuliers �� mettre en ?uvre des mesures de vigilance renforc��es.

Cet avertissement fait suite �� la mise �� jour du “” par la Commission europ��enne en d��cembre 2022. Il identifie les pays consid��r��s comme ayant des faiblesses strat��giques dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les jeux d’argent, les banques et les assurances sont consid��r��s comme des secteurs �� haut risque ; les entreprises op��rant dans ces secteurs sont invit��es �� faire preuve d’une plus grande vigilance lorsqu’elles s’engagent dans des “relations et des transactions impliquant des pays tiers �� haut risque”.

Il s’agit des pays suivants : Afghanistan, Barbade, Burkina Faso, Cambodge, ?les Ca?mans, R��publique d��mocratique du Congo, Gibraltar, Ha?ti, Iran, Jama?que, Jordanie, Mali, Maroc, Mozambique, Birmanie, R��publique populaire d��mocratique de Cor��e, Panama, Philippines, S��n��gal, Soudan du Sud, Syrie, Tanzanie, Trinit��-et-Tobago, Ouganda, Vanuatu, ?mirats arabes unis et Y��men. Gibraltar a ��t�� ajout�� �� la liste des nations �� haut risque par la Commission europ��enne lors de sa derni��re ��valuation, en mars 2023, qui a r��v��l�� des insuffisances en mati��re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

En outre, Gibraltar a ��t�� inscrit sur la “liste grise” du Groupe d’action financi��re (GAFI) en 2022, ce qui implique une surveillance plus stricte des op��rations financi��res �� l’int��rieur de ses fronti��res. Le GAFI est l’organisation de surveillance financi��re du G7.

Gibraltar fait office de centre administratif pour le secteur des jeux d’argent en ligne. En mai 2022, il impliquait 45 licences et une main-d’?uvre d’environ 2 000 employ��s.

Les ��valuations men��es par le GAFI sont prises en compte par la Commission europ��enne, lorsqu’il s’agit de d��terminer quels pays pr��sentent un risque ��lev��. N��anmoins, la Commission r��it��re son engagement �� mener une ��valuation ind��pendante des pays, en prenant en compte huit domaines critiques, pour lutter contre la criminalit�� financi��re.

Les autorit��s de r��glementation et les organisations professionnelles de tous les ?tats membres ont invit�� les entreprises et les particuliers �� faire preuve de prudence lorsque ces pays �� haut risque sont impliqu��s.

Dans le cadre de ses efforts pour prot��ger l’int��grit�� et la stabilit�� du syst��me financier, l’Union europ��enne a propos�� de r��viser sa l��gislation visant les pays tiers �� haut risque, conform��ment �� son engagement de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.