La EU advierte una diligencia debida reforzada para transacciones financieras con terceros pa��ses de alto riesgo

La Uni��n Europea (UE) advierte a las autoridades y organizaciones comerciales sobre las transacciones financieras con pa��ses de alto riesgo. Asimismo, insta a empresas y particulares a aplicar medidas reforzadas de diligencia debida.

Esta advertencia se produce tras actualizarse el “” por parte de la Comisi��n Europea (CE) en diciembre de 2022. En ��l se identifican los pa��ses que presentan deficiencias estrat��gicas en la lucha contra el blanqueo y la financiaci��n del terrorismo. Concretamente, el juego, la banca y los seguros se consideran industrias de alto riesgo. Por ello, las empresas que operan en estos sectores deben extremar la vigilancia cuando entablen “relaciones y transacciones con terceros pa��ses de alto riesgo.”

Dichos pa��ses son: Afganist��n, Barbados, Burkina Faso, Camboya, Islas Caim��n, Rep��blica Democr��tica del Congo, Gibraltar, Hait��, Ir��n, Jamaica, Jordania, Mal��, Marruecos, Mozambique, Myanmar, Rep��blica Popular Democr��tica de Corea, Panam��, Filipinas, Senegal, Sud��n del Sur, Siria, Tanzania, Trinidad y Tobago, Uganda, Vanuatu, Emiratos ?rabes Unidos y Yemen. En particular, la CE incluy�� Gibraltar en la lista de naciones de alto riesgo durante la ��ltima evaluaci��n de las deficiencias en materia de BC/FT en marzo de 2023.

Adem��s, Gibraltar se incorpor�� a la “lista gris” del Grupo de Acci��n Financiera Internacional (GAFI) en 2022. Este hecho indica la necesidad de una supervisi��n m��s estricta de las operaciones financieras dentro de sus fronteras. El GAFI funciona como la organizaci��n de supervisi��n financiera del G7.

Gibraltar funciona como un centro administrativo para la industria del juego en l��nea, que, a partir de mayo de 2022, se estima que abarcar�� 45 licencias y una plantilla de aproximadamente 2.000 empleados.

Las evaluaciones del GAFI son consideradas como un est��ndar para la lista de control de la Comisi��n Europea (CE) a la hora de evaluar los pa��ses que deben considerarse de alto riesgo. No obstante, la CE reitera su compromiso de llevar a cabo una evaluaci��n independiente de los pa��ses en ocho ��reas cr��ticas para hacer frente a los delitos financieros.

Los organismos reguladores y las organizaciones comerciales de todos los Estados miembros han advertido a empresas y particulares que act��en con cautela para prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades delictivas procedentes de terceros pa��ses de alto riesgo.

Como parte de sus esfuerzos por proteger la integridad y estabilidad del sistema financiero, la UE ha propuesto revisar su legislaci��n sobre terceros pa��ses de alto riesgo, en consonancia con su compromiso de combatir el blanqueo de capitales y la financiaci��n del terrorismo.