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Curazao: plazo para que operadores presenten pol¨ªticas ALD/CFT
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Curazao ha dado un gran paso en la modernizaci¨®n de su marco regulatorio mediante la introducci¨®n de las nuevas normativas contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT). A partir del 10 de abril de 2025, todas las entidades con licencia que operen bajo el dominio de la jurisdicci¨®n de la ahora deben colocar su pol¨ªtica contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML) en el portal de la CGA a m¨¢s tardar el 30 de mayo de 2025. Los expertos en el campo han expresado su preocupaci¨®n por el plazo ajustado y c¨®mo puede afectar a los licenciatarios.
El plazo ajustado genera debate
Arran McCarthy, director comercial de EM Group y experto en cumplimiento normativo, ha expresado sus reservas respecto al plazo de un mes establecido para el cumplimiento. En una entrevista con SiGMA News, McCarthy advirti¨® que tal premura en el proceso podr¨ªa generar descontento entre los licenciatarios actuales y desalentar a los posibles solicitantes. ¡°La CGA deber¨ªa implementar la supervisi¨®n de las pol¨ªticas por fases, permitiendo a los operadores adaptarse a los cambios. Un mes es demasiado poco y podr¨ªa ahuyentar a los licenciatarios¡±, afirm¨® McCarthy.
Agreg¨® que la transici¨®n de Curazao hacia un modelo de licencias gubernamentales, donde el gobierno supervisa directamente a todos los titulares de licencias, constituye un gran paso adelante en su desarrollo regulatorio. ¡°Este nuevo marco establece la rendici¨®n de cuentas y alinea a Curazao con los est¨¢ndares internacionales¡±.
Un marco modernizado
La nueva ley surge tras m¨¢s de cuatro a?os de cuidadosa planificaci¨®n y consulta con asesores. McCarthy enfatiz¨® que el marco fortalecer¨¢ la reputaci¨®n de Curazao como jurisdicci¨®n respetable y cumplir¨¢ con los est¨¢ndares internacionales de prevenci¨®n del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. ¡°Desde una perspectiva internacional, esta legislaci¨®n es modernizadora y actual. Sit¨²a a Curazao como un regulador cre¨ªble, capaz de supervisar y controlar eficazmente a sus licenciatarios¡±.
Para cumplir con el plazo del 30 de mayo, los licenciatarios deben presentar pol¨ªticas detalladas contra el lavado de dinero (ALD) basadas en el modelo estructurado de la CGA; estas pol¨ªticas deben incluir lo siguiente:
- Una declaraci¨®n expl¨ªcita que afirme su compromiso con el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la financiamiento del terrorismo (CFT).
- Evaluaci¨®n de riesgos centrada en las operaciones comerciales y los perfiles de los clientes. Por ejemplo, un operador de juegos de azar podr¨ªa evaluar el riesgo de blanqueo de capitales en transacciones de alto valor.
- Los procedimientos de debida diligencia del cliente (DDC) incluyen la verificaci¨®n de personas expuestas pol¨ªticamente (PEP) o personas sancionadas. Por ejemplo, un ë°”ì¹´ë¼ que verifica la identidad de sus clientes VIP en listas de sanciones internacionales.
- Medidas para monitorear transacciones y reportar actividades inusuales, como marcar dep¨®sitos grandes de una fuente desconocida.
- Un programa de cumplimiento AML personalizado dise?ado para abordar riesgos espec¨ªficos, como la prevenci¨®n del lavado de dinero a trav¨¦s de plataformas de juegos en l¨ªnea.
El incumplimiento de los requisitos establecidos en el podr¨ªa acarrear sanciones, que incluyen la aplicaci¨®n de multas o la revocaci¨®n de la licencia.
Cumplimiento de las normas
Curazao est¨¢ actualizando sus regulaciones de juego para alinearlas con los est¨¢ndares internacionales y, principalmente, reducir los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Con la implementaci¨®n de estas medidas, Curazao busca consolidar su posici¨®n como centro global de operadores de juegos, esperando que un cumplimiento m¨¢s estricto atraiga a empresas confiables que buscan una jurisdicci¨®n con estricta supervisi¨®n.
Se espera que los esfuerzos de la CGA fortalezcan la confianza de las partes interesadas y animen a operadores de alta calidad a entrar en el mercado. Sin embargo, algunos actores del sector se preocupan por los desaf¨ªos de adaptarse a estas nuevas normas. En una entrevista exclusiva con SiGMA News, McCarthy sugiri¨® implementar una supervisi¨®n gradual para facilitar la transici¨®n de los operadores.
A medida que se acerca la fecha l¨ªmite, se espera que todas las partes interesadas supervisen de cerca la respuesta de los titulares de licencias a los nuevos requisitos. El resultado determinar¨¢ la reputaci¨®n de Curazao en la industria internacional del juego en los pr¨®ximos a?os.
